Förordning (2014:993) om särskild tillsyn och kapitalbuffertar

1 §  Denna förordning är meddelad med stöd av

• - lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag,
• - lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, och
• - 8 kap. 7 § regeringsformen.

2 §  I denna förordning betyder

• 1. behörig myndighet: Finansinspektionen eller en annan myndighet inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) som utövar tillsyn över kreditinstitut, värdepappersbolag, institut för elektroniska pengar eller motsvarande utländska företag,
• 2. institut:
• a) i 18 §, detsamma som i 1 kap. 2 § 6 lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, och
• b) i övrigt, detsamma som i 1 kap. 2 § första stycket 5 lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag,
• 3. kapitaltäckningsdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiven 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2024/1619,
• 4. systemviktigt institut: detsamma som i 1 kap. 2 § 13 lagen om kapitalbuffertar,
• 5. tillsynsförordningen: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012,
• 6. värdepappersbolagsdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföretag och om ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen, och
• 7. värdepappersbolagsförordningen: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014.

Termer och uttryck i övrigt som används i denna förordning har samma betydelse som i lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

3 §  Finansinspektionen ska på sin webbplats tillhandahålla

• 1. de lagar och andra författningar och allmänna råd som har beslutats för att genomföra kapitaltäckningsdirektivet och värdepappersbolagsdirektivet,
• 2. information om i vilken utsträckning de valmöjligheter som finns i kapitaltäckningsdirektivet, värdepappersbolagsförordningen och värdepappers- bolagsdirektivet har utnyttjats,
• 3. de allmänna kriterier och metoder som tillämpas vid översyns- och utvärderingsprocessen enligt 9 §,
• 4. sammanställda statistiska uppgifter om antalet kreditinstitut och värdepappersbolag, kapitalkrav och andra centrala aspekter som rör tillsynen över sådana företag,
• 5. sådan information enligt artikel 144 i kapitaltäckningsdirektivet som rör tillämpningen av vissa bestämmelser i tillsynsförordningen,
• 6. den information som ska offentliggöras enligt artiklarna 21a.1 fjärde stycket, 27b.5, 27j.5, 68, 131.12, 133.13 och 143.1 d i kapitaltäckningsdirektivet, och
• 7. den information som ska offentliggöras enligt artikel 20 i värdepappersbolagsdirektivet.

4 §  Finansinspektionen ska sträva efter att tillhandahålla den information som anges i 3 § 1-4 på ett sätt som gör det möjligt att jämföra de tillvägagångssätt som har valts i Sverige med de tillvägagångssätt som de behöriga myndigheterna i andra medlemsstater har valt. Informationen ska offentliggöras i ett gemensamt format och uppdateras regelbundet.

5 §  De författningar och allmänna råd som ska tillhandahållas på webbplatsen enligt 3 § 1 ska Finansinspektionerna vid behov översätta till engelska.

6 §  Finansinspektionen ska föra en förteckning över sådana finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag som avses i artikel 11 i tillsynsförordningen. Förteckningen ska lämnas till annan behörig myndighet, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten. Vid varje förändring ska en ny förteckning lämnas.

Finansinspektionen ska minst en gång varje år kontrollera att kreditinstitut, finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som ansvarar för att säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag uppfylls har identi- fierat de företag i gruppen som är finansiella moderholdingföretag eller blandade finansiella moderholdingföretag.

7 §  Finansinspektionen ska underrätta Europeiska kommissionen, Europeiska systemrisknämnden, Europeiska bankmyndigheten och Europeiska unionens råd i den utsträckning som följer av kapitaltäckningsdirektivet.

Finansinspektionen ska underrätta Europeiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten, medlemsstaternas centralbanker, det europeiska centralbankssystemet, Europeiska centralbanken och offentliga myndigheter med ansvar för att övervaka betalnings- och avvecklingssystem i den utsträckning som följer av värdepappersbolagsdirektivet.

Finansinspektionen ska i enlighet med artikel 91.9 i kapitaltäckningsdirektivet samla in uppgifter som finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag som inte har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 a kap. 3 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska offentliggöra om mångfaldspolicyn enligt artikel 435.2 c i tillsynsförordningen och lämna dessa uppgifter till Europeiska bankmyndigheten.

8 §  Den information som ska finnas på Finansinspektionens webbplats enligt denna förordning ska hållas skild från den del av innehållet i det offentliga rättsinformationssystemet enligt rättsinformationsförordningen (1999:175) som inspektionen svarar för.

8 a §  Det totala riskvägda exponeringsbeloppet enligt artikel 92 i tillsynsförordningen ska beräknas utan golv, om

• 1. institutet är ett kreditinstitut som avses i 1 kap. 2 § första stycket 7 a eller g lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, och
• 2. moderinstitutet är etablerat i Sverige och beräknar beloppet på gruppnivå.

9 §  Finansinspektionen ska i sin tillsyn följa bestämmelserna om

• 1. översyns- och utvärderingsprocessen i artiklarna 48m.2, 48n och 97-101 i kapitaltäckningsdirektivet och artikel 36 i värdepappersbolagsdirektivet,
• 2. betydande filialer i artikel 51.1 och 51.2 i kapitaltäckningsdirektivet, och
• 3. lämplighetsbedömningen av styrelseledamöter, verkställande direktör och nyckelpersoner i artiklarna 91.1e fjärde stycket, 91.1h tredje och fjärde styckena, 91.1j och 91a.6 tredje-femte styckena i kapitaltäckningsdirektivet.

Om Finansinspektionen beslutar om särskilda kapitalbaskrav enligt 2 kap. 1 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag eller underrättar ett institut enligt 2 kap. 1 c § samma lag, gäller förutsättningarna enligt artiklarna 104a.2, 104a.3, 104a.6, 104a.8 och 104b.4a i kapitaltäckningsdirektivet.

9 a §  Bestämmelserna i 9 b-9 e §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en ansökan om tillstånd för ett väsentligt förvärv enligt 1 a kap. 8 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

9 b §  Finansinspektionen ska i bekräftelsen av mottagandet av en ansökan om tillstånd för ett väsentligt förvärv ange vilken dag bedömningsperioden löper ut.

9 c §  Om Finansinspektionen behöver ytterligare uppgifter för att bedöma en ansökan om tillstånd för ett väsentligt förvärv får inspektionen förelägga förvärvaren att komplettera ansökan. Föreläggandet ska vara skriftligt och det ska klart framgå vilka ytterligare uppgifter som krävs.

Ett föreläggande om komplettering får inte göras senare än den femtionde arbetsdagen i bedömningsperioden.

9 d §  Om Finansinspektionen begär kompletterande uppgifter ska bedömningsperioden förlängas med en tid som motsvarar antalet arbetsdagar mellan den dag då föreläggandet expedierades och den dag då de kompletterande uppgifterna kom in till inspektionen. Förlängningen får inte överstiga tjugo arbetsdagar om inte något annat följer av andra stycket. En sådan förlängning av bedömningsperioden får göras vid högst ett tillfälle.

Finansinspektionen får förlänga bedömningsperioden med högst trettio arbetsdagar om

• 1. förvärvaren inte har sin hemvist inom EES, eller
• 2. utbyte av information med svenska eller utländska tillsynsmyndigheter är nödvändigt för att inspektionen ska kunna bedöma förutsättningarna enligt 1 a kap. 11 § andra stycket 2 lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

9 e §  Finansinspektionens beslut i en fråga om tillstånd för ett väsentligt förvärv ska vara skriftligt. Beslutet ska expedieras inom två arbetsdagar från det att det meddelades.

Om en myndighet eller ett annat behörigt organ i ett annat land inom EES som utövar tillsyn över förvärvaren har lämnat synpunkter till Finansinspektionen, ska dessa synpunkter framgå av beslutet.

9 f §  Bestämmelserna i 9 g-9 l §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan enligt 1 a kap. 25 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag eller 7 kap. 5 § sparbankslagen (1987:619).

Vid en anmälan för registrering enligt 7 kap. 7 § första stycket sparbankslagen av en bank som har bildats i samband med fusion enligt 7 kap. 2 § den lagen gäller 3 kap. 5 §, 6 § 1, 8 och 9 §§ och 10 § 1 förordningen (2004:329) om bank- och finansieringsrörelse.

Tillsammans med en anmälan för registrering av att avtal har träffats om fusion mellan en sparbank och ett helägt dotterbolag enligt 7 kap. 8 § sparbankslagen ska det ges in en kopia av styrelsernas protokoll med besluten.

9 g §  Bestämmelserna i 9 c § första stycket, 9 d § tredje stycket första meningen och 9 e § ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av ansökningar om tillstånd att verkställa en fusionsplan enligt 1 a kap. 25 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag om de fusionerande företagen inte ingår i samma grupp eller enligt 7 kap. 5 § sparbankslagen (1987:619).

Bestämmelserna i 9 b-9 e §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av ansökningar om tillstånd att verkställa en fusionsplan som avses i 1 a kap. 32 och 36 §§ lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

Det som anges om tillstånd för väsentligt förvärv och förvärvare ska i fråga om fusioner avse tillstånd att verkställa en fusionsplan och företagen som deltar i en fusion.

9 h §  För registrering av

• 1. bankaktiebolag, kreditmarknadsbolag och finansiella holdingbolag eller blandade finansiella holdingbolag som ska ansöka om godkännande enligt 1 a kap. 1 § 1 eller 2 lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas också aktiebolagsförordningen (2005:559) med undantag för 1 kap. 32 § första och andra styckena, 33, 37 och 39 §§ och 3 kap. 1-6 och 7 a §§,
• 2. medlemsbanker tillämpas också förordningen (2018:759) om ekonomiska föreningar med undantag för 2 kap. 13 och 16 §§ och 3 och 4 kap., och
• 3. kreditmarknadsföreningar och finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som ska ansöka om godkännande enligt 1 a kap. 1 § 1 eller 2 lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas också förordningen om ekonomiska föreningar med undantag för 2 kap. 13 och 16 §§.

Vid tillämpning av 1 kap. 41 e och 41 f §§ aktiebolagsförordningen och 2 kap. 18 a och 18 b §§ förordningen om ekonomiska föreningar ska det som sägs om Bolagsverket i stället avse Finansinspektionen.

9 i §  Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa fusionsplan enligt 1 a kap. 25 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag eller 7 kap. 5 § sparbankslagen (1987:619) ska företaget ge in

• 1. en försäkran på heder och samvete från företagens styrelser och verkställande direktörer om att fusionen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer (EG:s koncentra- tionsförordning), och om att prövning av fusionen inte pågår enligt den lagen eller förordningen,
• 2. en kopia av fusionsplanen med bilagor eller för det fall det är fråga om fusion mellan sparbanker en kopia av de handlingar som enligt 7 kap. 1 och 2 §§ sparbankslagen har lagts fram på sparbanksstämman, och
• 3. en kopia av protokollen från bolags-, förenings- eller sparbanksstämmorna med beslut om den tilltänkta fusionen.

Vid en gränsöverskridande fusion ska även följande handlingar ges in:

• 1. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 23 kap. 39 § aktiebolagslagen (2005:551) eller 16 kap. 33 § lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare,
• 2. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets eller föreningens intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 23 kap. 41 a § aktiebolagslagen eller 16 kap. 36 a § lagen om ekonomiska föreningar, och
• 3. i förekommande fall, en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar.

9 j §  Om en fusionsplan i ett företag har godkänts av fullmäktige i en ekonomisk förening, ska en ansökan enligt 1 a kap. 25 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag innehålla en försäkran om att en underrättelse som avses i 6 kap. 46 § andra stycket lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar har lämnats.

9 k §  Vid absorption av ett helägt dotterbolag ska det tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan som avses i 1 a kap. 36 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ges in de handlingar som anges i 9 h § första stycket 2 och 3.

9 l §  Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket enligt 1 a kap. 29 och 36 §§ lagen om (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag om beslut som har meddelats med anledning av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan när beslutet har fått laga kraft.

När Bolagsverket har registrerat ett beslut om tillstånd att verkställa en fusionsplan i bankregistret ska beslutet registreras också i aktiebolags- eller föreningsregistret, om det överlåtande företaget eller dotterföretaget inte är ett bankaktiebolag eller en medlemsbank.

9 m §  Bestämmelserna i 9 n-9 q §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en underrättelse om att verkställa en delningsplan som avser en inhemsk delning enligt 1 a kap. 38 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och en ansökan om att verkställa en delningsplan som avser en gränsöverskridande delning enligt 1 a kap. 47 § samma lag.

9 n §  Bestämmelserna i 9 c § första stycket och 9 d § tredje stycket första meningen ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en underrättelse om att verkställa en delningsplan som avser en inhemsk delning enligt 1 a kap. 38 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag där bolagen inte ingår i samma grupp. Bestämmelserna i 9 c § första stycket, 9 d § tredje stycket första meningen och 9 e § första stycket ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en ansökan om tillstånd att verkställa en delningsplan som avser en gränsöverskridande delning enligt 1 a kap. 47 § samma lag där bolagen inte ingår i samma grupp.

Bestämmelserna i 9 b-9 d §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en underrättelse om att verkställa en delningsplan som avser en inhemsk delning och där bolagen ingår i samma grupp enligt 1 a kap. 41 § lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag. Bestämmelserna i 9 b-9 e §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av en ansökan om tillstånd att verkställa en delningsplan som avser en gränsöverskridande delning och där bolagen ingår i samma grupp enligt 1 a kap. 52 § samma lag.

Det som anges om tillstånd till väsentligt förvärv och förvärvare ska i fråga om delningar avse tillstånd att verkställa en delningsplan och bolagen som deltar i delningen.

9 o §  För registrering av en delning av bankaktiebolag, kreditmarknadsbolag, finansiella moderholdingbolag eller blandade finansiella moderholdingbolag eller finansiella holdingbolag eller blandade finansiella holdingbolag som ska ansöka om godkännande enligt 1 a kap. 1 § 1 och 2 lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas inte 1 kap. 39 § aktiebolagsförordningen (2005:559).

Vid gränsöverskridande delning av bankaktiebolag, kreditmarknadsbolag, finansiella moderholdingbolag eller blandade finansiella moderholdingbolag eller finansiella holdingbolag eller blandade finansiella holdingbolag som ska ansöka om godkännande enligt 1 a kap. 1 § 1 och 2 lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas inte heller 1 kap. 38 § första och andra styckena aktiebolagsförordningen.

Vid tillämpning av 1 kap. 41 e och 41 f §§ aktiebolagsförordningen ska det som sägs om Bolagsverket i stället avse Finansinspektionen.

9 p §  Tillsammans med en underrättelse om att verkställa en delningsplan enligt 1 a kap. 38 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och en ansökan om tillstånd att verkställa en delningsplan enligt 1 a kap. 47 § samma lag ska bolaget ge in

• 1. en försäkran på heder och samvete från bolagets styrelse eller verkställande direktör om att delningen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004, och om att prövning av delningen inte pågår enligt den lagen eller förordningen,
• 2. en kopia av delningsplanen med bilagor,
• 3. en kopia av protokoll från bolagsstämman med beslut om den tilltänkta delningen,
• 4. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 24 kap. 35 § aktiebolagslagen (2005:551) med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare,
• 5. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 24 kap. 39 § aktiebolagslagen, och
• 6. i förekommande fall, en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar.

9 q §  Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket enligt 1 a kap. 48 § lagen om (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag om beslut som har meddelats med anledning av en ansökan om tillstånd att verkställa en delningsplan när beslutet har fått laga kraft.

10 §  Finansinspektionen får ingå sådana internationella överenskommelser som följer av

• 1. artiklarna 48c.2 och 115.1 i kapitaltäckningsdirektivet, och
• 2. artiklarna 16 och 48 i värdepappersbolagsdirektivet.

Första stycket gäller inte om överenskommelsen kräver riksdagens eller Utrikesnämndens medverkan.

11 §  Finansinspektionen ska använda sig av Europeiska bankmyndighetens centrala databas vid lämplighetsprövning enligt 3 kap. 2 § första stycket 4 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 3 kap. 1 § 5 lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden och 3 kap. 1 § första stycket 5 lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

12 §  Finansinspektionen ska vid utarbetandet av ett sådant program för tillsynsgranskning som avses i artiklarna 48m och 99 i kapitaltäckningsdirektivet beakta den information som lämnats av behöriga myndigheter i ett värdland om vad som framkommit vid kontroll och inspektion av ett kreditinstituts filial i det landet.

Finansinspektionen ska inom sitt ansvarsområde aktivt delta i de tillsynskollegier och samarbeten för finansiell tillsyn som avses i artiklarna 48p, 50, 51.3, 116 och 125 i kapitaltäckningsdirektivet samt i det sammanhanget bidra till att tillsynen samordnas.

13 §  När Finansinspektionen beslutar om kapitalbuffert för övriga systemviktiga institut, ska inspektionen

• a) beakta att bufferten inte får medföra oproportionella negativa effekter på hela eller delar av det finansiella systemet i andra länder inom EES eller i EES som helhet och inte heller får utgöra eller skapa ett hinder för den inre marknadens funktion, och
• b) tillämpa artikel 104a.6 andra stycket i kapitaltäckningsdirektivet.

Finansinspektionen ska minst en gång varje år göra en översyn av kapitalbufferten för övriga systemviktiga institut. Inspektionen ska, senast vid tidpunkten för översynen, särskilt säkerställa att kalibreringen av buffertkravet är lämplig för institut som blir bundna av beräkningen i artikel 92.3 i tillsynsförordningen.

Finansinspektionen ska varje år se över identifieringen av globala systemviktiga institut och övriga systemviktiga institut samt de globala systemviktiga institutens placering i underkategorier.

14 §  När Finansinspektionen beslutar om en systemriskbuffert

• 1. ska inspektionen beakta att bufferten inte får medföra oproportionella negativa effekter på hela eller delar av det finansiella systemet i andra länder inom EES eller i EES som helhet och inte heller får utgöra eller skapa ett hinder för den inre marknadens funktion, och
• 2. tillämpas artikel 104a.6 andra stycket och artikel 133.7 i kapitaltäckningsdirektivet.

Finansinspektionen ska minst en gång vartannat år göra en översyn av systemriskbufferten. Inspektionen ska, senast vid tidpunkten för översynen, särskilt säkerställa att kalibreringen av buffertkravet är lämpligt för institut som blir bundna av beräkningen i artikel 92.3 i tillsynsförordningen.

15 §  Finansinspektionen ska vid ett beslut om erkännande av ett annat lands systemriskbuffertvärde enligt 4 kap. 7 § lagen (2014:966) om kapitalbuffertar beakta information som lämnats av det landet.

Finansinspektionen får uppmana Europeiska systemrisknämnden att utfärda en rekommendation i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1092/2010 till ett eller flera länder som kan erkänna ett av Finansinspektionen fastställt systemriskbuffertvärde.

16 §  Finansinspektionen får meddela föreskrifter som kompletterar tillsynsförordningens bestämmelser om

• 1. offentliggörande av information och tillsynsrapportering,
• 2. beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
• 3. stora exponeringar,
• 4. exponeringar i fastigheter,
• 5. säkerställda obligationer,
• 6. likviditetskrav,
• 7. interna modeller för marknadsrisker,
• 8. schablonmetoden för marknadsrisker,
• 9. schablonmetoden för kreditrisker,
• 10. IRK-metoden för kreditrisker,
• 11. motpartsrisker,
• 12. värdepapperisering,
• 13. bruttosoliditet,
• 14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,
• 15. omklassificering av positioner, och
• 16. klassificering av kreditinstitut.

16 a §  Finansinspektionen får meddela föreskrifter som kompletterar värdepappersbolagsförordningens bestämmelser om

• 1. beräkningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje stycket), och
• 2. koncentrationsrisker (artikel 41.2).

17 a §  Polismyndigheten får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 10 a § första stycket och 11 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska lämnas.

18 §  Finansinspektionen får i fråga om lagen (2014:966) om kapitalbuffertar meddela föreskrifter om

• 1. de principer som ska beaktas vid fastställandet och graderingen av systemriskbufferten enligt 4 kap. 1 §,
• 2. fastställandet av geografisk tillhörighet hos exponeringar avseende systemriskbufferten samt hur de geografiska systemriskbuffertkraven ska sammanvägas,
• 3. bedömningsgrunder för när ett institut ska utses till globalt systemviktigt eller flyttas till en högre kategori av globalt systemviktiga institut,
• 4. hur övriga systemviktiga institut ska identifieras och hur bedömning av tillhörande kapitalbuffertkrav ska ske enligt 5 kap. 3 och 4 §§,
• 5. vilka kreditexponeringar som i enlighet med 6 kap. 1 § ska beaktas vid beräkningen av den kontracykliska kapitalbufferten,
• 6. beräkningen av det viktade genomsnittet av de kontracykliska buffertvärdena enligt 6 kap. 1 §,
• 7. skyldighet för instituten att ange sina kreditexponeringars geografiska område,
• 8. hur högsta förfogandebelopp enligt 8 kap. 1 § ska beräknas och rapporteras,
• 9. de krav som en kapitalkonserveringsplan enligt 8 kap. 1 § ska uppfylla, och
• 10. underrättelseskyldigheten enligt 8 kap. 5 §.

19 §  Finansinspektionen får meddela närmare föreskrifter om

• 1. vad ansökningar, anmälningar och underrättelser enligt tillsynsförordningen, värdepappersbolagsförordningen, lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar ska innehålla och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till inspektionen,
• 2. sådana exponeringar som avses i 4 kap. 7 § lagen om kapitalbuffertar, och
• 3. att vissa uppgifter som enligt artiklarna 394, 415, 416, 430-430b och 451 i tillsynsförordningen och 6 kap. 1 § lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska lämnas till Finansinspektionen i stället ska lämnas till Statistiska centralbyrån.

20 §  Innan Finansinspektionen meddelar föreskrifter med stöd av 19 § 3, ska inspektionen ge Riksbanken och Statistiska centralbyrån tillfälle att yttra sig.

20 a §  Finansinspektionen ska ge Riksbanken tillfälle att yttra sig innan inspektionen

• 1. fattar beslut om en systemriskbuffert enligt 4 kap. lagen (2014:966) om kapitalbuffertar,
• 2. fattar beslut om buffertar för systemviktiga institut och finansiella holdingföretag enligt 5 kap. samma lag,
• 3. fattar beslut om åtgärder enligt artikel 124.9 eller 164.6 tillsynsförordningen, eller
• 4. lämnar förslag på åtgärder enligt artikel 458 samma förordning.

21 §  När stöd lämnas till kreditinstitut enligt lagen (2015:1017) om förebyggande statligt stöd till kreditinstitut och om stabilitetsfonden, ska de principer om rörlig ersättning och ersättningsstruktur som anges i artikel 93 i kapitaltäckningsdirektivet iakttas.